ETF는 크게 패시브 ETF와 액티브 ETF 이렇게 두가지로 나눌 수 있습니다.
우리에게 익숙한 ETF는 시장의 흐름에 따라 기초지수를 수동적으로 따라가는 패시브 ETF 입니다.
최근들어 관심이 더해가는 액티브 ETF는 펀드매니저의 판단으로 구성종목을 적극적으로 바꾸는 ETF를 말합니다. 국내 뿐만 아니라 글로벌 액티브 ETF는 시장의 트렌드로 자리잡아가고 있습니다.
오늘은 액티브 ETF(Exchange-Traded Fund), 패시브 ETF(Exchange-Traded Fund)의 특징과 투자성향에 대한 선택에 대해 알아보겠습니다
액티브 ETF란?
액티브 ETF(Exchange-Traded Fund)는 일반적인 ETF와는 달리 펀드 매니저가 주식 포트폴리오를 조정하고 관리하는 ETF입니다. 액티브 ETF는 펀드 매니저가 특정 전략에 따라 포트폴리오를 운용하고 주식을 선택합니다.
액티브 ETF는 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산 클래스에서 사용될 수 있으며, 전문적인 운용진이 포트폴리오의 성과를 향상시키기 위해 노력합니다.
이러한 ETF는 일반적으로 수수료가 높을 수 있고, 운용진의 능력에 따라 수익이 달라질 수 있습니다.
액티브 ETF의 주요 특징
1. 전문 펀드 매니저 운용: 액티브 ETF는 펀드 매니저나 운용진이 주식 포트폴리오를 직접 관리하고 선택합니다. 이는 주식 선택, 매수 및 매도 결정, 포트폴리오 조정 등에 있어서 전문적인 지식을 활용한다는 점을 강조합니다.
2. 목표 수익 달성을 위한 노력: 액티브 ETF의 목표는 시장 성과를 따라가는 것이 아니라, 시장에서 더 나은 성과를 내는 것입니다. 따라서 펀드 매니저는 주식 선택과 타이밍을 통해 높은 수익을 추구하려고 합니다.
3. 유연한 운용전략: 액티브 ETF는 펀드 매니저가 동적으로 포트폴리오를 관리할 수 있는 유연성을 가지고 있습니다. 이는 시장 변동에 대응하거나 기회를 놓치지 않기 위한 노력으로 이어집니다.
4. 수수료 및 비용이 상대적으로 높을 수 있음: 액티브 ETF는 전문적인 운용 서비스를 제공하기 때문에 일반적으로 수수료와 운용 비용이 높을 수 있습니다. 이는 비용 효과적인 투자를 위해 신중한 고려가 필요하다는 것을 의미합니다.
5. 주식 선택에 따라 리스크와 수익이 다양함: 액티브 ETF는 펀드 매니저의 주식 선택에 따라 성과가 크게 좌우됩니다. 따라서 투자자들은 해당 펀드 매니저의 성과 기록과 전략을 주의 깊게 살펴보아야 합니다.
액티브 ETF는 투자자에게 포트폴리오 운용의 프로페셔널한 접근과 높은 수익을 기대할 수 있는 기회를 제공하지만, 동시에 높은 비용과 펀드 매니저의 성과에 따른 리스크를 고려해야 합니다.
패시브 ETF란?
패시브 ETF(Exchange-Traded Fund)는 주로 특정 지수나 자산 클래스를 따라가는 것이 주요 특징인 ETF 유형입니다.
패시브 ETF는 특별한 펀드 매니저가 아닌 지수에 연계된 자산을 보유하고 있으며, 해당 지수의 움직임을 따라가려고 합니다.
예를 들어 S&P 500 지수를 따르는 ETF는 S&P 500 지수에 속한 주식들을 보유하고 해당 지수의 성과를 따라가려고 노력합니다.
패시브 ETF의 주요 특징
1. 지수 추적: 주로 주가 지수, 채권 지수, 원자재 지수 등과 연계되어, 해당 지수의 성과를 따라가려고 합니다.
2. 자동 운용: 패시브 ETF는 자동으로 운용되며, 특별한 펀드 매니저가 필요하지 않습니다. 이는 운용 비용을 낮출 수 있는 장점을 가지고 있습니다.
3. 저렴한 수수료: 패시브 ETF는 일반적으로 액티브 펀드보다 낮은 운용 수수료를 가지고 있습니다.
4. 시장 전반에 대한 노출: 패시브 ETF는 해당 지수에 속한 자산 전체에 대한 노출을 제공하므로 시장의 일반적인 움직임을 반영합니다.
패시브 ETF는 투자자들에게 포트폴리오를 다양화하고 시장에 노출되는 간단한 방법을 제공합니다. 그러나 특정 지수의 성과를 따라가기 때문에 지수 자체가 부진할 경우에도 그에 따른 성과를 보여줄 수 있습니다.
따라서 투자자는 자신의 투자 목표와 성향을 고려하여 액티브 vs. 패시브 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
투자자의 성향에 따라 적합한 선택
액티브 ETF
1. 투자 전문성: 액티브 ETF는 전문 펀드 매니저가 주식 포트폴리오를 운용하므로 투자자가 자신보다 뛰어난 전문 지식과 경험을 활용하고 싶어하는 경우에 적합합니다.
2. 포트폴리오의 동적인 운용: 액티브 ETF는 펀드 매니저가 주식을 선택하고 포트폴리오를 조정할 수 있는 유연성을 제공하므로, 시장 변동에 더 신속하게 대응하고자 하는 투자자에게 적합합니다.
3. 공격적인 투자자: 액티브 ETF는 펀드 매니저의 뛰어난 주식 선택에 따라 높은 수익을 기대할 수 있지만, 동시에 높은 리스크와 수수료도 고려해야 합니다.
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패시브 ETF
1. 간편한 투자: 패시브 ETF는 일반적으로 운용 수수료가 낮고, 특별한 관리가 필요하지 않으므로 비용을 절감하면서도 투자할 수 있는 간편한 방법을 제공합니다.
2. 장기 투자 및 안정성을 중시: 패시브 ETF는 대부분 지수를 따라가기 때문에 장기적으로 시장의 성과를 반영하고 안정적인 성과를 추구하는 투자자에게 적합할 수 있습니다.
3. 시장 평균 수익을 목표: 패시브 ETF는 시장의 평균 수익을 추구하므로 특정 주식을 따라가기보다는 전체 시장의 움직임을 따라갑니다.
요약하자면, 액티브 ETF는 전문 지식을 활용하고자 하는 공격적인 투자자에게 적합하며, 패시브 ETF는 저렴하고 간편한 투자를 선호하며 장기적인 성과를 추구하는 안정적인 투자자에게 적합합니다.
다만, 각 투자 방식의 특성을 충분히 이해하고 개별적인 투자목표와 성향을
고려하여 선택하는 것이 중요합니다.
투자는 개인의 선택입니다. 신중히 생각하시고
자신에게 맞는 투자방법을 따라가시기 바랍니다.
도움이 되었길 바랍니다!!
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